Vermijd valkuilen bij het investeren in wijn

De afgelopen jaren is de interesse in wijninvesteringen gestaag toegenomen—en met goede reden. Wijn biedt stabiele rendementen wanneer u weet hoe u de meest voorkomende valkuilen kunt vermijden. Echter, met deze groeiende interesse komen ook een reeks van mythes, misvattingen en vragen. Om u te helpen navigeren door de wereld van wijninvesteringen en uw rendementen te maximaliseren, hebben we antwoorden verzameld op de meest gestelde vragen. Op deze manier kunt u de grootste valkuilen vermijden en slimme investeringen in wijn beginnen te maken.

Hoe Kwalificeer Ik Een Wijn Voor Investering?

Voor een wijn om in waarde te stijgen, moet deze niet alleen een uitstekend verouderingspotentieel hebben, maar ook in beperkte hoeveelheden worden geproduceerd die niet kunnen worden uitgebreid, bijvoorbeeld door de aankoop van nieuwe wijngaarden. Bovendien moet de wijn constant worden geconsumeerd, met een verwachte stijging van de vraag in de toekomst—gedreven bijvoorbeeld door het groeiend aantal rijke individuen wereldwijd en de bijbehorende toename van interesse in fijne wijn.

Afhankelijk van de criteria kwalificeert slechts 0,1% tot 1% van de wereldwijde wijnproductie als een haalbare investeringsoptie. Over het algemeen zijn dit de beste, duurste en zeldzaamste wijnen van de oudste en meest gerenommeerde producenten, vaak uit bekende gebieden zoals Bourgogne, Bordeaux of Champagne. Onthoud dat u onze aanbevelingen hier altijd kunt vinden.

Historisch gezien is Bordeaux-wijn de hoeksteen geworden van klassieke wijninvesteringen, maar afnemende vraag in combinatie met toenemende speculatie betekent dat de prijzen vandaag de dag hoog zijn en in veel gevallen niet overeenkomen met de vraag—althans niet als we op zoek zijn naar mogelijke toekomstige rendementen.

Volgens Liv-ex is Bourgogne de beste wijninvestering van de afgelopen 20 jaar^*, met een gemiddeld rendement van meer dan 10,6% per jaar. Meer recentelijk zijn Champagne en Italiaanse wijn op het toneel verschenen en samen met Bourgogne zijn ze een integraal onderdeel geworden van hedendaagse wijninvesteringen. Als u nog hogere rendementen en een hoger risico wilt, kunt u ook whisky aan uw portefeuille toevoegen, wat historisch gezien beter heeft gepresteerd dan wijn.

Andere gebieden worden steeds populairder voor wijninvesteringen. Men moet echter bedenken dat investeren in nieuwe wereldgebieden zonder bewezen trackrecord een grote gok kan zijn.

*Liv-ex Bourgogne 150 index in de periode 2004 tot 2024.

Moet Ik Kleine Of Grote Bedragen Investeren?

Bij het investeren in wijn is het cruciaal om in gedachten te houden hoe u van plan bent de wijnen later te verkopen. Zonder een duidelijke exitstrategie is het simpelweg een verzameling, geen investering. Kies altijd voor een investeringsbedrijf dat een sterke wereldwijde verkoopoplossing biedt, aangezien dit u een gevoel van zekerheid en begeleiding biedt. Focus op investeren in hoeveelheden die aantrekkelijk zijn voor de professionele markt—hoe meer potentiële kopers, hoe beter.

Het is ook belangrijk dat de wijnen gemakkelijk te hanteren zijn voor potentiële kopers, die vaak herverkoop aan eindgebruikers overwegen. Dit betekent dat u alleen wijnen koopt in perfecte staat, in volledige kisten en in de originele verpakking. Het is beter om minder verschillende wijnen in grotere hoeveelheden te kopen, omdat kleine volumes professionele kopers kunnen afschrikken of hen kunnen aanzetten om kortingen te vragen.

De uitzondering hierop zijn de beste en zeldzaamste wijnen ter wereld, vaak aangeduid als "unicorn wines."

Wat Betekent BTW Voor Mijn Investering?

Als u wijn koopt met BTW en deze niet kunt aftrekken—zoals bij het investeren met persoonlijke middelen of via een bedrijf zonder BTW-aftrek (meestal een holding)—betekent dit in feite dat u een extra bedrag betaalt dat gelijk is aan de BTW in uw land, die u nooit zult terugkrijgen. Wijn kopen met niet-terugvorderbare BTW is vergelijkbaar met het kopen van aandelen voor 120 terwijl iedereen voor 100 koopt (ervan uitgaande dat de BTW 20% bedraagt).

De enige manier voor een particulier om te investeren in wijn zonder BTW te betalen, is door de wijnen op te slaan in een douane-entrepot waar ze zijn vrijgesteld van accijnzen, belastingen en BTW. RareWine Invest exploiteert Nordic Freeport, gelegen ten noorden van Aalborg, Denemarken, het enige douane-entrepot in de EU dat particulieren toestaat om wijn en sterke drank op te slaan zonder douanerechten, belastingen en BTW. Ook bieden we via Nordic Freeport opslag aan in een douane-entrepot in het Verenigd Koninkrijk.

Hoe Moet Investeringswijn Worden Opgeslagen?

Wijn, als een delicaat en complex product, vereist specifieke opslagomstandigheden. Het moet worden bewaard bij een stabiele temperatuur tussen 11 en 14 graden Celsius, met een luchtvochtigheid tussen 70% en 85%. Bovendien moeten wijnen worden beschermd tegen zonlicht en trillingen, zoals die veroorzaakt door zwaar verkeer. Het begrijpen en naleven van deze omstandigheden is cruciaal om de kwaliteit en waarde van uw investering te behouden.

De meeste wijninvesteerders verzorgen de opslag niet zelf; ze kiezen ervoor om hun wijnen op te slaan in een extern wijnpakhuis. Deze faciliteiten bieden niet alleen de ideale opslagomstandigheden, maar houden ook logboeken bij van derden voor temperatuur en luchtvochtigheid, wat essentieel is bij de verkoop van wijn. Beveiliging, alarmsystemen, bewaking en verzekering zijn ook essentieel. Dankzij schaalvoordelen zijn de kosten van het gebruik van een dergelijke faciliteit vaak lager dan wat u zou moeten betalen om de wijn zelf op te slaan. Bovendien wordt de juiste behandeling van de wijn verzekerd.

Wereldwijd zijn er maar een paar pakhuizen die specifiek zijn ontworpen voor de opslag van wijn en sterke drank, en nog minder die, zoals Nordic Freeport, de status van douane-entrepot hebben. Hierdoor kunnen ze wijnopslag aanbieden zonder douanerechten, belastingen en BTW, wat cruciaal is voor een optimale investering. De opslag- en behandelingskosten van Nordic Freeport bedragen slechts 0,7% van de waarde van de wijn per jaar, en dit omvat ook een verzekering, die vaak een aanzienlijke kostenpost kan zijn.

Wat Zijn De Kosten Als Ik Investeringswijn Zelf Opsla?

Vanuit zowel economisch als praktisch oogpunt is het over het algemeen niet raadzaam om wijn zelf op te slaan. Als u echter nog steeds overweegt om uw eigen opslag op te zetten, moet u een budget opstellen voor de kosten van het bouwen van een wijnkelder of het aanschaffen van wijnkasten en de doorlopende kosten zoals huur, elektriciteit, onderhoud, verzekering en beveiligingssystemen. Afhankelijk van uw gekozen opzet kan het opslaan van een fles wijn met een aankoopprijs van ongeveer €150 in uw eigen "kelder" tussen de 1,5% en 4% van de waarde van de wijn per jaar kosten.

Veel mensen onderschatten het risico van plotselinge en onherstelbare schade aan hun wijnen als gevolg van een storing in het koelsysteem. Om dit te verminderen, moet u een alarmsysteem installeren dat de temperatuur en luchtvochtigheid bewaakt en een logboek bijhoudt. Dit logboek kan van cruciaal belang zijn om toekomstige kopers bewijs te leveren van de juiste opslag. Houd er echter rekening mee dat niet-officiële logboeken niet altijd worden geaccepteerd als betrouwbaar bewijs, omdat er talloze gevallen zijn waarin opslaggegevens zijn vervalst—vooral als de opslagomstandigheden gedurende een bepaalde periode suboptimaal waren. Het is ook essentieel om ervoor te zorgen dat een technicus op korte termijn kan worden opgeroepen om eventuele problemen op te lossen, zelfs als u niet thuis bent.

Bedenk ten slotte of u zich prettig voelt bij het wonen boven een waardevolle collectie die het risico op inbraak of diefstal zou kunnen vergroten. Net zoals de meeste mensen ervoor kiezen om dure sieraden en horloges in een kluis te bewaren in plaats van thuis, geldt dezelfde logica voor waardevolle wijn. En onthoud, als u de wijn zelf thuis opslaat, moet u douanerechten, BTW en belastingen betalen, wat uw winst aanzienlijk kan verminderen.

Hoe Lang Moet Ik Rekenen Voor Een Investeringshorizon?

Wijninvestering is een langetermijnproject met weinig onderhoud. U moet rekening houden met een investeringshorizon van minimaal 5 jaar, waarbij 10 jaar zelfs nog idealer is. Grote prijsfluctuaties van dag tot dag of van maand tot maand zijn ongebruikelijk, dus aanzienlijke rendementen mogen in de eerste jaren niet worden verwacht.

Na verloop van tijd, wanneer consumptie de beschikbare voorraad vermindert, worden wijnen steeds zeldzamer en moeilijker te vinden op de markt, wat doorgaans de prijzen opdrijft. Wanneer een wijn zijn zogenaamde drinkvenster bereikt, wordt deze nog aantrekkelijker voor potentiële consumenten. Het duurt echter vaak lang voordat wijnen dit ideale rijpingsstadium bereiken, wat een andere reden is waarom wijn een langetermijninvestering is.

Daghandel in wijn is voornamelijk voor professionele wijnhandelaren die meer vertrouwen op uitzonderlijke handelsvaardigheden dan op kortetermijnprijsbewegingen. Dit maakt daghandel in wijn onpraktisch vanuit een traditioneel investeringsstandpunt.

Dat gezegd hebbende, zijn er af en toe kansen voor slimme investeerders om bovengemiddelde kortetermijnrendementen te behalen. Bijvoorbeeld tijdens bepaalde feestdagen zoals het Chinese Nieuwjaar, wanneer de vraag plotseling kan pieken, waardoor sommige wijnen tegen prijzen aanzienlijk boven de marktwaarde kunnen worden verkocht.

Conclusie

Bij het investeren in wijn is het essentieel om voorzichtige en goed geïnformeerde beslissingen te nemen om uw rendement te beschermen en te maximaliseren. Hoewel wijn een goed gedocumenteerd en aantrekkelijk actief is met historisch gezien solide prestaties, kan het kiezen van de verkeerde oplossing schadelijk zijn voor uw investering. Hier zijn enkele belangrijke overwegingen:

Ten eerste, zorg ervoor dat uw gekozen partner geldige en wereldwijde distributiekanalen biedt naast het faciliteren van de aankoop. Als de wijninvestering niet gemakkelijk kan worden gerealiseerd, houdt het op een investering te zijn en wordt het in plaats daarvan een dure verzameling die u misschien nooit zult genieten.

Eigendom duidelijkheid is een andere cruciale factor. U moet er zeker van zijn dat de wijn die u koopt echt van u is. Overweeg de risico's—kunnen schuldeisers uw wijn in beslag nemen als uw partner failliet gaat? Het begrijpen van uw eigendomsrechten is van vitaal belang om u veilig en beschermd te voelen in uw investering.

Bovendien is het belangrijk te weten dat u snel toegang kunt krijgen tot uw geld zodra de wijn is verkocht. Sommige investeringsaanbieders kunnen uw fondsen 6-12 maanden na de verkoop vasthouden, wat uw rendement kan vertragen. Zorgen voor een snelle toegang tot fondsen is cruciaal voor het behoud van de liquiditeit van uw investering.

Wees ook alert op doorlopende kosten. Hoge opslagkosten kunnen uw rendementen uithollen en de prikkel voor een effectief verkoopproces verminderen. Deze kosten moeten zorgvuldig worden overwogen bij het kiezen van uw investeringspartner.

Goede adviezen zijn ook essentieel. Te duur investeren kan leiden tot aanzienlijke verliezen, dus het is van cruciaal belang om een partner te selecteren die u toegang kan bieden tot de beste wijnen tegen concurrerende prijzen. Dit helpt het risico van overbetaling te verminderen en zorgt ervoor dat uw investering de beste kans op succes heeft.

Zet persoonlijke smaak en voorkeuren opzij als u investeert voor financieel gewin. Het mooie van wijn is dat iedereen een mening kan hebben, maar er is geen definitief goed of fout. Persoonlijke voorkeuren mogen dan ook niet uw investeringsbeslissingen sturen. Zorg er in plaats daarvan voor dat uw keuzes gebaseerd zijn op gegevens, bewezen prestaties en een sterk historisch track record, en niet op de mening van een willekeurig proefpanel.

Tot slot is de ideale keuze een peer-to-peer oplossing die elk aspect van uw wijninvestering beheert, van de eerste aankoop tot de uiteindelijke verkoop. Deze aanpak biedt een uitgebreide en veilige weg om het volledige potentieel van uw investering te realiseren.